Category: Articles

 

  • Market Value Guideline: Judgment & After | Update

    Market Value Guideline: Judgment & After | Update

    The government has completed the revision of the Guideline Values for properties. The Division Bench of the Madras High Court has been informed, and the Draft Guideline Values are now published for public viewing and suggestions. Normally, a statutory period of 15 days is allowed for public objections. Once this period ends, the new Market Value Guidelines will become official, likely from July 2024.

    The revision was undertaken by District level valuation committees under the District Collector, guided by the State Level Valuation Committee as directed by the Madras High Court.

    Previously, the Tamil Nadu Government had increased the Guideline Values without following the due process outlined in the Stamp Act, reverting to 2012 values. This decision was challenged by the Confederation of Real Estate Developers Association of India (CREDAI), and the court struck it down. Now, the government has followed the proper procedure and updated the court accordingly.

    For detailed information, refer to the full article below.


    தமிழ் நாட்டில் நிலத்தின் வழிகாட்டும் மதிப்பு ( Market Value Guidelines or MVG) சீரமைக்கும் பணி விரைவாக நடைபெற்று வருகிறது.

    என்ன நடந்தது? | Why new Market Value Guidelines MVG?

    தமிழ் நாடு அரசு சென்ற 2023 ஆம் ஆண்டு ஏப்ரல் 1-ம் தேதி முதல் நடப்பாக்கிய சந்தை வழிகாட்டும் மதிப்பு பற்றிய சுற்றறிக்கைச் செல்லாது என்று, இந்த ஆண்டு மார்ச் மாதம் சென்னை உயர்நீதிமன்றம் அறிவித்தது. எனவே உயர்நீதிமன்ற தீர்ப்பின் அடிப்படையில் சந்தை வழிகாட்டு மதிப்பை நிர்ணயிக்கத் தீர்மானித்த அரசு அந்தப் பணிகளை வேகமாக செய்து கொண்டிருக்கிறது.

    நீதிமன்றத்தின் தீர்ப்பு மற்றும் அதன் விளைவுகள் | Madras High Court’s Ruling and Its Implications

    இந்த உயர்நீதிமன்றத் தீர்ப்பின் விளைவாக, மீண்டும் 2017-ஆம் ஆண்டு நிலவில் இருந்த சந்தை வழிகாட்டு மதிப்புகளை பின்பற்ற வேண்டிய நிர்ப்பந்தம் தமிழ் நாடு அரசுக்கு ஏற்பட்டுள்ளது.

    2017 ஆம் ஆண்டின் வழிகாட்டு மதிப்பு என்பது , 2012 ஆம் ஆண்டின் வழிகாட்டு மதிப்புகளை ஃப்ளாட் ரேட்டாக 33 % குறைத்து அன்றைய அரசு செய்த அறிவிப்பு ஆகும்.

    2023 ஆம் ஆண்டு மார்ச் மாதம் வரை, இந்த 2017 ஆம் ஆண்டைய வழிகாட்டு மதிப்புத் தான் நடைமுறையில் இருந்து வந்தது.

    தமிழ் நாடு அரசின் மார்ச் 2023 அரசாணையின் பொருள், 2023 ஏப்ரல் முதல், 2012 ஆம் ஆண்டின் வழிகாட்டு மதிப்புத் தான் பின்பற்றப்படும் என்பது தான். இது, வழிகாட்டு மதிப்பை 33% உயர்த்தியதாக அமைந்து விட்டது.

    விதிமுறைகள் மீறல் | Violation of Due Process

    அரசுக்கு இப்படி வழிகாட்டு மதிப்பை உயர்த்தவோ குறைக்கவோ அதிகாரம் உண்டு என்பது உண்மை தான். அதற்கு ஒன்றும் உயர்நீதிமன்றம் தடை விதித்து விடவில்லை.ஆனால், அப்படிச் சந்தை வழிகாட்டு மதிப்புகளை (MVG) திருத்தி அமைப்பதற்கு விதிமுறைகள், வழிமுறைகள் சட்டத்தில் உள்ளன. அவற்றைப் பின்பற்றவில்லை என்பது தான் எதிர் தரப்பு வாதம்.

    நீதிமன்றத் தீர்ப்பு | Court’s Ruling

    அப்படி விதி முறைகளைக் கையாண்டு சட்டப்படி வழிகாட்டு மதிப்புகளை திருத்தி அமைக்க வில்லை; எனவே இந்த அரசாணை சட்ட விரோதமானது என்ற அடிப்படையில் தான் இந்த வழக்கு தொடரப்பட்டது. அந்த வாதத்தை ஏற்றுக் கொண்ட நீதியரசர்கள், அரசின் இந்த அறிவிப்பைச் செல்லாது என்று அறிவித்துவிட்டனர். வழிகாட்டு மதிப்பை உயர்த்த வேண்டும் என்றால், உரிய விதிமுறைகளை பின்பற்ற வேண்டும் என்றும் தீர்ப்பில் கூறினர்.

    அதே நேரத்தில், இந்த காலகட்டத்தில் வழிகாட்டு மதிப்பு உயர்த்தப்பட்ட கடந்த 2023 ஏப்ரல்  மாதம் முதல் இந்த தீர்ப்பு வந்த 2024 மார்ச் மாதம் வரை பத்திரப் பதிவு செய்து கொண்டவர்கள், இந்தத் தீர்ப்பின் அடிப்படையில் அதிக முத்திரைக் கட்டணம் செலுத்தி இருந்தாலும் திருப்பிக் கேட்க முடியாது என்றும் தீர்ப்பிலேயே குறிப்பிட்டும் விட்டனர்.

    அது சரி,அது என்ன விதி முறை? எதை அரசு மீறி விட்டது என்பதையும் தெரிந்து கொள்வோம் | The Due Process that the Government Has Violated

    பத்திரப் பதிவுக்கு முத்திரைக் கட்டணம் நிச்சயிப்பது பற்றி இந்திய முத்திரைச் சட்டம், 1899 (Indian Stamp Act, 1899) தெரிவிக்கிறது.

    இந்தச் சட்டத்தின் அடிப்படையில் வகுக்கப்பட்ட விதிகள்(Rules) , சந்தை மதிப்பை எப்படி நிர்ணயிக்க வேண்டும் என்பது பற்றிக் கூறுகிறது.

    அதன்படி, மாநில அரசு பதிவுத்துறைத் தலைவர் தலைமையில் மாநில அளவில் ஒரு உயர் மட்டக் குழு அமைக்க வேண்டும். இந்த உயர்மட்டக் குழு தான் மாநிலத்தின் எல்லா பகுதிகளிலும் சந்தை மதிப்பை நிர்ணயிக்கும் அதிகாரம் படைத்த அமைப்பு. இந்த உயர்மட்டக் குழுவுக்கு உதவும் விதமாக மாவட்டந்தோறும் மாவட்ட கலெக்டர் தலைமயில் துணைக் குழுக்கள் அமைக்கப்பட வேண்டும்.

    உயர்மட்டக் குழுவின் பங்கு | Role of High Power Committee

    இந்த உயர்மட்டக் குழு அமைத்து செயல்படுவது சம்பந்தமான விதிகள்(Rules) 2008 ஆம் ஆண்டு வகுக்கப்பட்டு, 2010 ஆம் ஆண்டு உயர் மட்டக் குழுவும் அமைக்கப்பட்டு, அந்தக் குழுவின் முடிவின்படி தான் 2012 ஆம் ஆண்டு சந்தை வழிகாட்டு மதிப்புகள் (MVG)நிர்ணயிக்கப்பட்டன.

    இந்த மதிப்புகள் தான் 2017 ஆம் ஆண்டுஜூன் மாதம் வரை பின்பற்றப் பட்டு, ஜூன் மாதம் 9ஆம் தேதி முதல் 33% குறைக்கப்படடது.

    அப்படி குறைக்கப்பட்ட சந்தை மதிப்புகளை மீண்டும் 2012 நிலைக்கு கொண்டு வந்தது தான் இப்போது பிரச்சினைக்குள்ளாக்கப்பட்டு செல்லாது என்று அறிவிக்கப் பட்ட அரசாணை. இந்த நடைமுறை , மேலே சொல்லபட்ட விதிமுறைகளை பின்பற்றாமல், ஒரு அரசாணையின் மூலம் நடந்தேறி விட்டது.

    அரசின் இந்த முடிவுக்குக் காரணம் என்ன? | What is the reason for the government’s decision?

    இப்போது நிலத்தின் மதிப்புகள் வெகுவாக உயர்ந்து விட்டன; சில இடங்களில் அருகருகே இருக்கும் இடங்களுக்குச் சந்தை வழிகாட்டு மதிப்பில் ஏற்றத் தாழ்வுகள் இருக்கின்றன்; சில இடங்களில் மார்க்கெட் விலையை விட சந்தை வழிகாட்டு மதிப்பு(MVG) அதிகமாக இருக்கிறது. இப்படிப்பட்ட விஷயங்களை கருத்தில் கொண்டு தான் அரசு சந்தை மதிப்புகளை சீரமைப்பது என்ற முடிவுக்கு வந்து, முதற்கட்டமாக அதுவரை நிலவில் இருந்த ஜூன் 2017 வழிகாட்டு மதிப்புகளுக்கு பதிலாக, 2012 வழி காட்டு மதிப்புகளை பின்பற்ற வேண்டும் என்ற அரசாணையை வெளியிட்டது.

    இதன்மூலம் அரசுக்கு உடனடியாக அதிக வருமானம் கிடைக்கும் என்று அரசு கணக்கு பண்ணியிருக்கலாம்.

    அரசுக்குப் பாடம் | Lesson for the Government

    இந்த அரசின் நடவடிக்கை விதிமீறல் என்பதாக credai  அமைப்பு வழக்கு தொடுத்து வெற்றியும் பெற்று விட்டது.

    ஆக, இந்த தீர்ப்பின் படி, சந்தை மதிப்புகளை உயர்த்துவதற்கு உரிய விதிமுறைகளை பின்பற்ற வேண்டும் என்பது தான் முக்கிய கருத்து.

    தற்போது புதிய வழிகாட்டு மதிப்புகளை சட்டப்படி அரசு தயாரிக்கிறது | Government Prepares New Market Value Guidelines as per Process laid down by law

    இந்தப் பின்னணியில் தான் உயர்மட்டக் குழு அமைக்கப்பட்டு தமிழ் நாடு முழுவதும் சந்தை மதிப்பை மறுசீரமைக்கும் பணி வெகு வேகமாக நடைபெற்று வருவதாக செய்திகள் கூறுகின்றன. இன்னும் ஓரிரு வாரங்களில் இந்தப் பணிகள் முடிவடையும் என்றும் சொல்லப்படுகிறது.

    மக்களின் கருத்துக் கேட்பு | Suggestions of Public Should be Heard

    இப்படி உயர்மட்டக் குழு நிர்ணயிக்கும் சந்தை மதிப்பு விவரங்களை அமல் படுத்தும் முன்னர், மக்களின் கருத்துக் கேட்பு நடத்தப் பட வேண்டும் என்பதும் அந்த விதிகளின் கூறு. மட்டுமல்லாமல், தீர்ப்பிலும் அது சுட்டிக் காட்டப் பட்டுள்ளது. உயர் மட்டக் குழு இறுதி செய்த சந்தை வழிகாட்டு மதிப்புகளில்(MVG) ஏதாவது ஆட்சேபங்கள் இருந்தால் தெரியப் படுத்த அவகாசம் இருக்கும்.

    இணைய தளத்தில் பதிவேற்றம் | Uploading the Revised Rates in REGINET

    அரசு இப்போது மேற்கொண்டுள்ள இந்த நடவடிக்கைகள் முடிந்து புதிய சந்தை வழிகாட்டு மதிப்புகள் இறுதி செய்யப்பட்டு வெளியாகும் போது மக்களுக்குத் தெரிய வரும். பின்னர் புதிய சந்தை வழிகாட்டு மதிப்புகள் அரசின் REGINET இணய தளத்தில் பதிவேற்றப் படும்.

  • Tamil Nadu Combined Development and Building Rules, 2019: An Overview

    Tamil Nadu Combined Development and Building Rules, 2019: An Overview

    Be familiar with basic rules and regulations

    The need to be familiar with some basic rules and regulations governing development or construction cannot be overstated for all those who may intend to own a house, buy land, modify their house, or undertake any development or construction activity. It should be borne in mind that before starting any development or construction activities—whether it’s building a house, subdividing land, constructing an apartment building, or modifying an existing house—it is necessary to obtain written permission from the competent authority. This is mandated by law.

    Simplifying the Rules

    In Tamil Nadu, things were particularly confusing until recently. Different localities, from bustling Chennai to rural villages, had their own set of rules—a labyrinth for anyone wanting to develop or construct. Understanding which rules are applicable to your specific location used to be a daunting task. Also, these rules were scattered across various government orders from many departments. Different localities such as panchayats, municipalities, and corporations had their own sets of regulations. This variation made it difficult for an ordinary person to determine which rules applied to their area. Often, one had to rely on professionals or agents for guidance, which might not fully answer all doubts. Even visiting the concerned offices might not provide clear answers.

    Thankfully, the Tamil Nadu government introduced a solution in 2019: the Tamil Nadu Combined Development and Building Rules, 2019 (TNCDBR).

    The Reference Book for Development and Building Rules

    TNCDBR is now the one reference book on all matters connected with development and building rules. It streamlines the development process by consolidating all the existing regulations into a single, comprehensive document. This eliminates the confusion caused by area-specific rules and scattered instructions, ensuring consistent regulations across the entire state (excluding cantonment areas). Anyone can access and download it from the CMDA’s or Corpotation’s website.The link is given here: http://Tamil Nadu Combined Development and Building Rulses

    What is meant by “Development” in the Language of these Rules

    The definition of “Development” according to these rules shall have the same meaning as defined in Tamil Nadu Town and Country Planning Act, 1971.

    According to that Act:

    “Development” means the carrying out of all or any of the works contemplated in a regional plan, master plan, detailed development plan or a new town development plan prepared under this Act, and shall include the carrying out of building, engineering, mining or other operations in, or over or under land, or the making of any material change in the use of any building or land: Provided that for the purposes of this Act, the following operations or uses of land shall not be deemed to involve development of the land, that is to say:

    (a) the carrying out of any temporary works for the maintenance, improvement or other alteration of any building, being works which do not materially affect the external appearance of the building;

    (b) the carrying out by a local authority of any temporary works required for the maintenance or improvement of a road, or works carried out on land within the boundaries of the road;

    (c) the carrying out by a local authority or statutory undertaker of any temporary works for the purpose of inspecting, repairing or renewing any sewers, mains, pipes, cables or other apparatus, including the breaking open of any street or other land for that purpose;

    (d) the use of any building or other land within the curtilage of a dwelling house for any purpose incidental to the enjoyment of the dwelling house as such; and

    (e) the use of any land for the purpose of agriculture, gardening or forest (including afforestation) and the use for any purpose specified in this clause of this proviso of any building occupied together with the land so used;

    The Role of Professionals

    While the TNCDBR makes it easier to understand the rules, the help of a professional is always necessary when planning to develop or construct. However, before consulting with a professional, it is beneficial to have an idea of the requirements for your project.

    Major Changes in Plan Parameters

    Under these rules, the development regulations have introduced a set of updated planning parameters for both residential and commercial buildings, taking into account primarily the height of the structure. The buildings have been classified into high-rise and non-high-rise buildings. These planning parameters include factors such as minimum road width, floor space index (FSI), setback spaces, etc.

    Classifications of Buildings

    One of the key aspects of the TNCDBR is the classification of buildings into high-rise and non-high-rise categories:

    • High-Rise Buildings: Buildings that are taller and require specific regulations for safety and construction.
    • Non-High-Rise Buildings: Standard buildings with fewer floors and simpler construction requirements.

    Increased Floor Space Index (FSI)

    The significant update in the TNCDBR is the increase of the Floor Space Index (FSI) to 2. This change allows for more floor space to be built on a given plot of land, facilitating denser and potentially more cost-effective development. For more detailed information on FSI and setback spaces, road width etc. refer to the dedicated articles on these topics.

    Definitions

    The TNCDBR starts with a set of definitions for all terminologies used in construction and development activities. Referring to the rules whenever necessary will help in understanding them better.

    Applicability

    The rules specify the activities for which they are applicable:

    1. All Developments: Including redevelopments, erection, re-erection, design, construction, reconstruction, and additions or alterations to a building.
    2. Part Construction: Where a building is partially demolished, altered, or reconstructed, the rules apply to the extent of the work involved.
    3. Change of Use or Occupancy: When the use of a building changes, the rules apply to all parts of the building affected by the change.
    4. Reconstruction: When a building ceases to exist due to fire, natural collapse, or demolition declared unsafe, reconstruction is allowed subject to these rules.

    Nothing in these rules requires the removal, alteration, or abandonment of the lawful use or occupancy of any existing approved building.

    Written Permission

    Rule 4 of the TNCDBR emphasizes the need for written permission:

    • No person shall carry out any development or construction without the written permission of the competent authority. This permission may include an electronic version issued with the digital signature of the competent authority.
    • Obtaining site approval or permission for any development/construction does not absolve the applicant from fulfilling their responsibilities to get clearance or permission under other Acts and Rules, if required.

    Planning Permit and Building Permit

    It is important to note that planning permission is different from a building permit:

    • Planning Permission: Required before any development can commence. It ensures that the proposed development complies with the land use designated in the Master Plan or Detailed Development Plan (DDP) and the Development Regulations.
    • Building Permit: Only if planning permission is obtained can one apply for a building permit. This means that layout of lands, subdivision of land, and reconstitution of land are part of planning permission. Only if the planning permission is granted can one apply for a building permit.

    Competent Authorities

    The TNCDBR details who the competent authorities are for granting planning permission in the Chennai Metropolitan Area and other areas, as well as who can grant building permits.

    Manner of Obtaining Permission and Plan Parameters

    The rules also cover the manner of obtaining permission and the various plan parameters. We intend to write articles on all the important aspects of these rules. So, stay tuned.

  • Introduction of Composite Value Registration in Tamil Nadu

    Introduction of Composite Value Registration in Tamil Nadu

    Composite Value Registration

    The Composite Value Registration system, introduced by the Tamil Nadu government effective from December 1, 2023, is a new approach to the registration of apartments and villa plots. This system ensures that the entire property, including both the land and the constructed area, is registered in a single document. According to the government, this will augment revenue and streamline the registration process.

    Previous System and Its Issues

    Before the Composite Value Registration, buyers and sellers of apartments had to register two separate documents: one for the undivided share of land (UDS) and another for the construction agreement. This practice led to several issues. Often, the full land parcel in a project was not registered and transferred to the buyers. Sellers or promoters could retain a portion of the land, allowing them to construct beyond the sanctioned plan and sell later, leading to disputes with buyers. Common issues included disputes over common areas, car parking, and plan violations, which often surfaced after buyers began occupying their properties and forming associations.

    Addressing Plan Deviations and Revenue Loss

    The Composite Value Registration system addresses these issues by ensuring that the entire property, including the land and construction, is registered comprehensively. This reduces plan deviations, which previously required later regularization. Additionally, the old practice resulted in revenue loss for the government. Separate registrations for UDS and construction agreements led to lower revenue. The new system integrates these registrations, enhancing government revenue.

    Benefits for Buyers

    For buyers, the new system provides fully documented property values, facilitating bank financing for property purchases. Although there might be an increase in stamp duty and overall costs for buyers, the process is already prevalent in many states and runs smoothly.

    Government Study and Implementation

    According to a government circular, officials studied similar systems in other states, particularly Karnataka, before implementing the scheme in Tamil Nadu. They consulted industry representatives to refine the scheme. Despite these consultations, the real estate industry expressed strong resistance, fearing the new system would close loopholes and burden buyers, affecting market sentiments.

    Composite Value Determination

    To implement the system, the government established Composite Values for all survey numbers and streets. Initially, three sets of values were proposed but faced widespread opposition and were quickly withdrawn. The government then finalized Composite Values for over 3 lakh streets in Tamil Nadu and 1.5 lakh streets in Chennai, which are now available on the registration department’s website, REGINET. The Deputy Inspector General of Registration of respective districts determined these values based on prevailing local rates.

    Calculation of Composite Values,Stamp Duty and Registration Fee

    The Composite Values are based on the super built-up area of the flat, promoting transparency and preventing overcharging by promoters. The property value is calculated by multiplying the Composite Value (per sq ft) with the super built-up area of the apartment. Stamp duty and registration fees vary based on the property value:

    • For properties below ₹50 lakh, stamp duty is 4% and registration fee is 2%.
    • For properties valued between ₹50 lakh and ₹3 crore, stamp duty is 5% and registration fee is 2%.
    • For properties over ₹3 crore, stamp duty is 7% and registration fee is 2%.

    Impact on Property Registration Costs

    Although the rates appear lower than current charges for land or construction agreement registration, the new system requires paying stamp duty and registration fees on the total property value, potentially increasing costs in some cases. Despite industry opposition, the government remains firm on the new system. Reports indicate that apartment registrations continue to perform well across most areas.

    Summary

    The Composite Value Registration system represents a significant step towards transparent and streamlined property transactions in Tamil Nadu. By addressing past issues and ensuring comprehensive property documentation, the new system benefits both the government and property buyers. While it faces opposition from the real estate industry, the government’s commitment to the new system underscores its potential to revolutionize property registration in the state.